3. Заявки
Заявка — это обращение клиента на заём: от заполнения анкеты до решения и, если заявка одобрена, оформления займа. В разделе «Заявки» собраны все заявки: поданные клиентом на сайте при регистрации, из личного кабинета, а также созданные сотрудником.
Статусы заявки
| Статус | Что означает |
|---|---|
| В процессе заполнения | Клиент начал заполнять анкету, но не закончил |
| Заполнена | Анкета отправлена и ждёт обработки |
| Успешный скоринг | Заявка прошла автоматическую скоринговую проверку |
| Одобрена | Кредитный менеджер или автоматическая стратегия согласовали выдачу |
| Отказ клиента | Клиент сам отказался от займа |
| Отклонена | Компания отказала: решение менеджера, скоринг, чёрный список и т. п. |
| Передана в отдел по работе с задолженностью | Займ по заявке передан коллектору |
| Передана в суд | По займу начато судебное взыскание |
| Успешно закрыта | Займ по заявке полностью погашен |
Решение по заявке принимается одним из двух способов: вручную — кредитным менеджером в задаче «Решение кредитного менеджера», или автоматически — системой по настроенной стратегии.
Как подать заявку за клиента
Сотрудник подаёт заявку, например, когда клиент пришёл в офис или позвонил.
- 1Нажмите «Новая заявка» в верхней панели. Откроется список всех клиентов.
- 2Найдите клиента через поиск по ФИО, телефону или паспорту.
- 3Если клиент найден, откройте его карточку и убедитесь, что это нужный человек: сверьте дату рождения, паспорт и телефон. Затем нажмите «Создать заявку».
- 4Если клиента в системе нет (он обращается впервые), нажмите «Создать» над таблицей.
- 5В форме заявки выберите сумму, срок и кредитный продукт. Ставка подставляется из продукта и при необходимости может быть изменена.
- 6Заполните данные клиента: персональные данные, адреса, паспорт, контакты, занятость. Для существующего клиента форма уже заполнена — чтобы исправить данные, нажмите «Изменить».
- 7Подтвердите телефон и email: клиенту придут коды, их нужно ввести в соответствующие поля.
- 8Сохраните заявку. Откроется карточка заявки.
Важно. Обязательные поля отмечены звёздочкой (*) — без них заявку не сохранить. Все поля проверяются на корректность.
Важно. Телефон и email не могут повторяться у разных клиентов. Если система сообщает, что такой телефон или email уже есть, ещё раз поищите клиента в базе — скорее всего, он уже зарегистрирован.
Заявки, которые клиент подаёт сам из личного кабинета, обрабатываются по настроенной стратегии принятия решения. Если стратегия не настроена, подать заявку из личного кабинета нельзя.
Список и поиск заявок
Поиск по ФИО, паспорту, email, телефону, СНИЛС, ИНН, а также по диапазонам сумм, сроков и дат. В фильтрах доступны дополнительные условия:
| Фильтр | Что ищет |
|---|---|
| ID | Внутренний идентификатор заявки в базе данных |
| Номер | Номер заявки, который присваивает система |
| Источник трафика | Откуда пришла заявка — например, от какого партнёра-лидогенератора |
| Отказ клиента | Заявки, от которых отказался сам клиент |
| Кредитный эксперт | Заявки, по которым решение принял конкретный сотрудник |
| На контроле | Заявки, поставленные на контроль |
| Количество заявок | Первичные или повторные заявки клиента |
| Способ принятия решения | Автоматически (системой) или вручную (менеджером) |
| Состояние | Текущий статус заявки |
| Исполнитель | Сотрудник, который сейчас работает с заявкой |
| Кредит выдан? | Выдан ли займ по заявке |
| Причина отказа / подробная причина | Заявки с конкретной причиной отказа |
| Кредит просрочен | Заявки, займ по которым просрочен |
| Задача | Заявки, по которым есть определённая задача для сотрудников |
| Продукт | Заявки по конкретному кредитному продукту |
Фильтры можно сочетать — например, найти «все заявки на контроле, решение по которым принимал конкретный кредитный менеджер».
Карточка заявки
В шапке карточки — номер заявки и её статус, кнопки «Добавить комментарий» и «Действия». Ниже — вкладки.
Вкладка «Информация»
| Поле | Что показывает |
|---|---|
| Дата | Дата и время создания заявки |
| ID | Внутренний идентификатор заявки |
| Внешний ID | Идентификатор заявки во внешней системе (например, у партнёра) |
| ФИО | Клиент, подавший заявку |
| Телефон, Email | Контакты клиента |
| GUID клиента | Уникальный идентификатор клиента |
| Кредитный продукт | Продукт, на условиях которого запрошен займ |
| Сумма | Запрошенная сумма |
| Статус | Текущий статус заявки |
Кроме того, по заявке хранятся: срок в днях, ставка, способ получения денег (платёжная система), регион подачи (определяется по IP-адресу клиента), способ решения, ФИО менеджера, принявшего решение, дата решения, причина отказа, признаки «На контроле» и «В чёрном списке».
Финансовые вкладки
Вкладки График платежей, История платежей, Начисления и События БКИ показывают данные по займу, оформленному по этой заявке. Они устроены так же, как в карточке займа (см. раздел «Займы»).
Документы и файлы
Документы — документы, сформированные по заявке (анкета, оферта, договор); их можно скачать и распечатать. Файлы — загруженные файлы, например сканы документов клиента.
Комментарии
Лента комментариев сотрудников по заявке — с датой и автором. Кнопка «Добавить комментарий» в шапке карточки добавляет новую запись. Комментарии помогают коллегам понять историю работы с клиентом.
Меню «Действия»
| Действие | Что делает |
|---|---|
| Подписать | Открывает оферту для подписания клиентом (см. «Подписание документов» ниже) |
| Поставить на контроль | Помечает заявку для повышенного внимания; признак «На контроле» меняется на «да» |
| Начислить бонус | Начисляет клиенту бонусные баллы: количество и дату начисления |
| Изменить решение | Меняет решение по заявке на противоположное: одобрение на отказ или наоборот |
| Добавить контакт | Добавляет клиенту новый контакт: телефон, email или соцсеть |
| Добавить в чёрный список | Запрещает клиенту получать новые займы; указываются причина и комментарий |
| Запрос во внешний сервис | Отдельный запрос в конкретный сервис — бюро кредитных историй или скоринг. Результат появится в блоке «Информация из источников» |
| Отказ клиента | Фиксирует, что клиент отказался от займа |
| Редактировать | Изменение анкетных данных клиента в заявке |
Информация из источников
Блок сводит всё, что известно о клиенте, из анкеты и внешних сервисов. Для каждого значения указаны источник и признак актуальности.
| Подраздел | Что содержит |
|---|---|
| Ранее поданные заявки | Прежние заявки этого клиента |
| Персональные данные из всех источников | Результаты проверки персональных данных, в том числе места рождения |
| Документы из всех источников | Результаты проверки документов клиента |
| Адреса из всех источников | Результаты проверки адресов; набор источников зависит от сделанных запросов |
| Контакты из всех источников | Результаты проверки телефонов и email |
| Занятость | Сведения о работе и доходе со слов клиента |
| Подписанные клиентом документы | Документы, которые клиент подписал; их можно скачать и распечатать |
| Сканы документов | Скан-копии документов клиента; сотрудник может загрузить сканы сам |
| Кредиты в системе | Прошлые займы клиента в вашей компании |
| Кредиты у партнёров | Займы клиента в других организациях — по данным бюро кредитных историй |
| Суммарная информация по кредитам | Сводка по кредитной истории клиента из БКИ |
| Запросы к партнёрам | Какие запросы по клиенту отправлялись во внешние сервисы |
| Скоринговые оценки | Оценки надёжности клиента от скоринговых сервисов |
| Информация о поведении пользователя | Шаги клиента при заполнении анкеты и в личном кабинете |
| Все вопросы верификатора | Вопросы, которые задавал верификатор, и ответы клиента |
| Переменные из стратегии | Параметры, которые использовались стратегией при принятии решения |
Подписание документов
После одобрения заявки клиент должен подписать оферту. Если клиент оформляет займ онлайн, он подписывает документы сам в личном кабинете. Если клиент в офисе, это делает сотрудник:
- 1Откройте карточку одобренной заявки.
- 2Нажмите «Действия» → «Подписать». Откроется окно с документом.
- 3При необходимости распечатайте документ.
- 4Подпишите документ одним из способов: кодом из SMS, отправленным на телефон клиента, или загрузив скан документа, подписанного клиентом собственноручно.
После подписания система создаёт займ и платёж клиенту в той платёжной системе, которая была выбрана при подаче заявки.