8. Задачи
Задача — это шаг процесса кредитования, который требует ручного действия сотрудника. Задачи создаются автоматически в ходе бизнес-процесса (например, после подачи заявки) или вручную (например, напоминание коллектора о повторном звонке). Какие задачи есть в вашей компании, зависит от настроенного процесса.
Очередь задач
Раздел «Задачи» разделён на три колонки:
| Колонка | Что в ней |
|---|---|
| Новые | Задачи, которые ещё никто не взял в работу |
| Мои | Задачи, закреплённые за вами |
| Чужие | Задачи, которые выполняют коллеги |
Как взять задачу в работу
- 1Найдите задачу в колонке «Новые».
- 2Перетащите её в колонку «Мои» за значок с тремя точками слева.
- 3Нажмите на задачу — откроется окно задачи.
Окно задачи
- В верхней части — ссылки на карточку клиента и на карточку заявки.
- Кнопка «–» сворачивает задачу, не закрывая её. Крестик закрывает окно.
- Одновременно открыть можно только одну задачу. Если открыть другую, первая свернётся. Чтобы вернуться к ней, перейдите на страницу «Задачи».
- Значок карандаша открывает редактирование заявки.
Вопросы верификатора
Задача появляется у сотрудников с ролью верификатора, если в стратегии включён шаг проверки. Верификатор связывается с клиентом и задаёт вопросы из заранее настроенного списка, чтобы дополнить информацию из анкеты.
| Элемент окна | Назначение |
|---|---|
| Выбор вопроса | Номера вопросов для перехода между ними. Цвет номера показывает состояние: зелёный — ответ получен, красный — клиент отказался отвечать, белый — вопрос ещё не задан |
| Текст вопроса | Что нужно спросить у клиента |
| Варианты ответа или поле для ответа | Куда записывается ответ клиента |
| Кнопка сброса | Очищает введённый ответ |
| Комментарий менеджера | Заметки по разговору |
| Красный крестик | Отмечает, что клиент отказался отвечать на вопрос |
Когда все вопросы пройдены, сохраните результат. Кнопка «Отказ клиента» завершает процесс: она означает, что клиент отказался от займа.
Решение кредитного менеджера
Задача появляется у сотрудников с ролью кредитного менеджера после вопросов верификатора или сразу после подачи заявки — в зависимости от настроек. Менеджер изучает анкету, ответы клиента, кредитную историю и скоринговые оценки и принимает решение.
Кнопки «Одобрить» и «Отказать» вверху окна переключают режим задачи.
Одобрение
- 1Выберите режим «Одобрить».
- 2Оставьте условия заявки как есть или предложите клиенту другие — в любом сочетании измените ставку, срок или сумму. Предложение других условий тоже считается одобрением.
- 3Напишите комментарий — почему принято такое решение.
- 4Нажмите «Дать займ».
Отказ
- 1Выберите режим «Отказать».
- 2Выберите причину отказа из списка — он настраивается администратором.
- 3Напишите комментарий.
- 4Ещё раз нажмите «Отказать» для подтверждения.
Важно. Комментарий обязателен и при одобрении, и при отказе — по комментариям потом анализируют решения. В настройках можно включить выбор комментария из справочника, чтобы ответы были единообразными.
Из окна задачи также можно зафиксировать отказ клиента, восстановить процесс или запустить процесс заново: выберите действие в списке и нажмите галочку.
Обратная связь
Задача создаётся автоматически, когда человек оставляет заявку на обратный звонок на сайте. Сотрудник перезванивает, дозаполняет анкету или сразу оформляет заявку на заём.
Задачи коллектора
У коллектора два типа задач: «Звонок клиенту» и «Сформировать письмо-претензию». Задачи создаются по процессу, настроенному при внедрении системы, а также по дате следующего звонка, которую указал сам коллектор. Клик по ФИО в задаче открывает дело на взыскание.
| Поле | Что указать |
|---|---|
| Дата звонка | Дата контакта с клиентом. Если подключена телефония, подставляется автоматически |
| С кем говорил | Должник, родственник, коллега и т. п. — выбирается из справочника |
| Результат обзвона | Итог контакта — выбирается из справочника |
| Дата следующего звонка | Когда задача должна появиться снова для повторного контакта |
| Комментарий | Подробности разговора. Сохраняется в деле на взыскание |
Ошибка платежа
Задача-напоминание: платёж клиенту не прошёл и его нужно провести повторно, чтобы займ заработал. Чаще всего такая задача возникает при онлайн-выдаче. Ссылка вверху задачи ведёт в займ. Порядок повтора платежа описан в разделе «Займы → Типовые операции → Повтор платежа при ошибке».
Важно. Если в вашем процессе какой-то шаг не настроен, соответствующей задачи в системе не будет.