Спецификация: Автоматизация залогового кредитования

Форма подачи заявки для новых клиентов

10 функций

Код

Возможность

Описание

1.1

Форма подачи заявки

Веб-форма для ввода персональных и контактных данных клиента, а также информации об автомобиле. Типовая адаптивная верстка

1.2

Передача параметров продукта из внешних источников

Поддержка приём параметров с сайта клиента

1.3

Набор полей для анкеты

Состав анкеты настраивается под запрос заказчика

1.4

Возможность регистрации клиента через Госуслуги

1.5

Валидация телефона и электронной почты

Позволяет подтвердить доступ потенциального заемщика к введенным источникам связи (телефон, емэйл)

1.6

Валидация адресных данных

Интеграция с ГАР

1.7

Сохранение поведенческой информации

1.8

Возможность интеграции с аналитическими сервисами

Система поддерживает подклчение аналитических сервисов для отслеживания поведения пользователей и эффективности воронкию: Я ндекс метрика

1.9

Сохранение брошенных анкет

Каждый заполненый шаг анкеты сохраняется в системе

1.10

Лидогенераторы

Система поддерживает интеграцис внешними лидогенераторами и партнёрскими площадками. Поддержка обратной связи с партнёрами по результатам обработки (одобрение, отказ, статус рассмотрения)ю

Работа к клиентами через внутреннееAPI

4 функций

Код

Возможность

Описание

2.1

Приём первичных заявок черезAPI

Система поддерживает подачу заявок от партнёров через JSONт анкетные данные клиента, параметры продукта (сумма, срок) и согласияAPI. Партнёры передаю 1

2.2

Проверка через API наличия телефона и паспорта в системе

Система предоставляет возможность проверки уникальности данных клиента. Через API проверяется, зарегистрирован ли указанный номер телефона или паспортные данные в базе. Это позволяет отсекать повторные заявки и предотвращать мошенничество

2.3

Отправка SMS по API

Возможность отправки заданного текста через интегрированный смс-сервис

2.4

Возможность авторизации клиента в личном кабинете через API

Авторизация по логину и паролю (с валидацией через API)

Личный кабинет клиента

12 функций

Код

Возможность

Описание

3.1

Форма авторизации клиента

Форма авторизации клиента по телефону и паролю с возможностью ограничения попыток авторизации. Возможность востановления клиентом пароля по смс

3.2

Просмотр истории взаимодействия с системой

Просмотр информации о текущем и прошлых займах, о поданных заявках и платежа, залоговых объектах, а также подписанных документах

3.3

Заявка на повторный заём

Возможность подать заявку на повторный заем (без заполнения анкетных данных)через ЛК

3.4

Формирование документов для заемщика

Автоматическое формирование документов для заемщика, в том числе новый займ, повторный займ, пролонгация и другие:

3.5

Погашение займа через личный кабинет

Погашение займа через интегрированную платежную систему в ЛК

3.6

Продление займа

Возможность продления займа черезс подписанием оферты и других желаемых документов ЛК

3.7

Бонусная система

3.8

Копилка или внутренний счет

Вывод информации о сумме переплат (с возможностью отключения и возможность погашения следующего займа)

3.9

СМС оповещение

Автоматическое смс-оповещение. Готовый набор сообщений

3.10

Emailоповещение

Автоматическоеотовый набор сообщенийemail-оповещение. Г

3.11

Подсказки в ЛК

3.12

Дополнительные услуги для ваших клиентов

Страховка (от внешнего партнерас возможностью ее отмены): 1 вариант - Списание суммы страховки рекуррентным платежо м 2 вариант -Добавление суммы страховки к ОД 2

Выдача займа

4 функций

Код

Возможность

Описание

4.1

Банковская карта

Интеграция с любой платежной системой (выдача). Или внедрение уже интегрированных платежных систем, в том числе: Тиньков SBCtech Best2pay Монета ТКБ Мандарин

4.2

СБП

Интеграция с СБП

4.3

Наличные

Возможность офлайн выдач наличными

4.4

Верификация банковской карты

Верификация банковской карты через списание суммы с карты заемщика

Погашение займа

6 функций

Код

Возможность

Описание

5.1

Банковская карта

Интеграция с любой платежной системой (погашение). Или внедрение уже интегрированных платежных систем, в том числе: Тиньков SBCtech Best2pay Монета ТКБ Мандарин

5.2

СБП

Погашение через СБП

5.3

Погашение через расчетный счет

Погашение через поступления денег на расчетный счет

5.4

Наличные

Погашение наличными в офисе

5.5

Рекуррентные платежи

Собственный сервис для списания рекуррентных платежей через интегрированную платежную систему

5.6

Интеграция с 1С

Для передачи информации при погашении через интегрированный расчетный счет

Источники информации

12 функций

Код

Возможность

Описание

6.1

Сервис кредитных историй НБКИ,

Получение данных о кредитной истории потенциального заемщика. Для настройки данного пункта требуется покупка лицензий Крипто Эквифакс (Скоринг Бюро),ОКБ ицензиатом отдельно)-Про (оплачивается Л

6.2

Выгрузка кредитной истории в НБКИ, Скоринг Бюро,

Выгрузка кредитной истории по таймеру ОКБ 3

6.3

Сервис ФССП по делопроизводству

Получение данных по задолженностям от службы судебных приставов

6.4

Базы данных Росфинмониторинг

Базы данных Росфинмониторинга: Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму Перечень лиц, в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, в том числе их автоматическое обновление

6.5

Интеграция с сервисом “Коды подразделений”

6.6

Интеграция с сервисом "ЕСИА"

6.7

Интеграция с сервисом упрощенной идентификации

Система поддерживает интеграцию с сервисом «УПРИД» для проверки достоверности паспортных данных и иных документов клиента. СМЭВ ТКБ РНД Софт

6.8

Интеграция с сервисами проверки на банкротсво

Система интегрируется с внешними государственными и коммерческими сервисами для проверки клиента на факт банкротства. Федресурс Инфосфера банкроты Инфосфера кадарбитр

6.9

Интеграция с сервисом ССП и получение данных об установленных самозапретах

6.10

Финцерт

Собственный отдельный сервис для работы с финцертом. Гибкие таймеры проверки обновлений и скачивания фидов. Интерфейс с инфомацией о загруженных фидах

6.11

Интеграция с локальным скорингом

Система имеет готовую реализацию для работы с внешним локальным скорингом 4

6.12

Интеграция с локальным скорингом

Множественные интеграции с внешними системами. Система поддерживает широкий набор интеграций с государственными и коммерческими сервисами. Интеграции обеспечивают автоматическую проверку и обогащение данных клиента, ускоряют процесс принятия решений и снижают риски. idx Инфосфера Финкарта OneFactor РНД Софт ТКБ Автокод

Настройка системы

12 функций

Код

Возможность

Описание

7.1

Стратегия риск-менеджера

Настройка автоматического, полуавтоматического и ручного принятия решений, в том числе последовательность и необходимость вызова источников информации, дополнительных сервисов, стоп-факторы, стоп-листы, поиск дублей, кросс-проверки по заявкам, скоринговая оценка (на основании группы параметров), в том числе тестовая проверка, расчет показателя долговой нагрузки

7.2

Создание и редактирование кредитных продуктов

Гибкая настройка параметров займа (кредитного продукта), в том числе процентной ставки, суммы, срока, пролонгации и других параметров по работе с кредитными продуктами

7.3

Редактирование справочников

Возможность редактировать справочники в системе

7.4

Настройка подсистем

Возможность регулирования работы с внешними сервисами (в т.ч. платежными системами, источниками информации, кредитными бюро)

7.5

Редактирование сообщений из системы

Возможность редактировать сообщения и способ отправки (смс и email)

7.6

Настройка вопросов менеджера

Возможность редактировать, добавлять и удалять вопросы менеджера и вызывать их из стратегии

7.7

Настройка ролей

Возможность настройки ролей для отдельных групп сотрудников, в том числе некоторые (стандартные) зоны видимости« », задачи и разделы

7.8

Создание пользователей

Создание ЛК для сотрудников

7.9

Настройка бонусной системы

Настройка стоимости отдельной бонусной программы, курс бонусов, включение и выключение разных бонусных программ, возможность погашение бонусами, в том числе максимальное ограничение 5

7.10

Возможность настройки гибкой процентной ставки

Разные значения процентной ставки в разные периоды жизни займа

7.11

Возможность корректировки максимальной суммы долга

7.12

Ограничение по контакту и действиям сотрудников

Кабинет сотрудника

17 функций

Код

Возможность

Описание

8.1

Просмотр разрешенной информации

В том числе о заявках, займах, платежах, заемщиках

8.2

Редактирование информации о заемщике

Редактирование введенных данных

8.3

Начисление бонусов

Начисление бонусов без бонусной программы

8.4

Повторение платежа

Возможность повторить платеж от системы клиенту.

8.5

Создание заявки через интерфейс сотрудника

8.6

Отмена займа, а также изменение статуса займа

8.7

Задачи

В зависимости от роли у сотрудника появляются некоторые задачи: решение кредитного менеджера, вопросы верификатора, ошибка платежа, задача коллектору и другие

8.8

Отчеты и статистика

Стандартные управленческие отчеты и статистика

8.9

Работа с просрочкой

Распределение задач по специалистам, как внутри организации, так и передача заемщиков внешним партнерам, фиксирование результатов взаимодействия с клиентом через все источники информации, постановка задач

8.10

Рассылка сообщений через email и смс

Ручная рассылка через email и смс

8.11

Модуль внешнегоCollection

Создание списков на передачу внешнему коллектору, просмотр списков

8.12

Модуль внутреннегоCollection

Распределение (Soft,Hard), интерфейс коллектора (постановка задач, фиксирование результатов, добавление контактов распределение заявок на), интерфейс супервизора (collection)

8.13

Ив случае автоматического отказазменение решения () 6

8.14

Формирование дополнительных документов для работы с судебными органами

8.15

Вывод информации о текущем времени клиента

В соответствие с данными клиента

8.16

Остановка начисления процентов

8.17

Блокировка и ЧС

Возможность добавления клиента в внутренний черный список или блокировка личного кабинета клиента

Учет и аналитические сервисы

3 функций

Код

Возможность

Описание

9.1

Интеграция с 1С

Типовая интеграция с 1С, без доработки на стороне 1С для организации бухгалтерского учета. Типовая интеграция с 1С Управления МФО и КПК (Аудит. Эскорт)

9.2

Отчетность

Передача данных для формирования отчетов в контролирующие органы

9.3

Интеграция с BI сервисами

Другие возможности

1 функций

Код

Возможность

Описание

9.1

Работа с отказным трафиком

Система позволяет автоматически перенаправлять отказных клиентов в партн ёрские организации 7