Комплаенс агенті: ҚНРДА талаптары және борыштық жүктеме бойынша тексеру

SPTNK комплаенс агенті өтінімдерді, қарыз шарттарын және құжаттарды ҚНРДА талаптарына сәйкестікке тексереді: БЖК есебі, борыштық жүктеме лимиттері, қарыз құнына шектеулер және міндетті мәліметтер. Бұзушылықтар реттеушінің тексеруінен кейін емес, қарыз берілгенге дейін көрінеді.

Агент нені тексереді

Агент әрбір берілетін қарызды реттеуші талаптарымен автоматты түрде салыстырады.

  • БЖК

    Әрбір өтінім бойынша борыштық жүктеме көрсеткішін есептеу.

  • Жүктеме лимиттері

    Борыштық жүктемесі жоғары қарыздарды беру бойынша шектеулерді сақтау.

  • ЖТСМ және мөлшерлемелер

    Кредиттің толық құны белгіленген шектерде.

  • Құжаттар

    Шарттағы және сауалнамадағы міндетті мәліметтер.

Комплаенс агенті интерфейстің қай жерінде жұмыс істейді

ЖИ SPTNK жұмыс кеңістіктеріне кіріктірілген: клиент оны кабинетте, қызметкер — өтінім карточкасында, әкімші — баптауларда көреді.

Қарыз алушының кабинеті

Клиент қол қоюға дейін кабинетте қарыздың толық құнын және барлық шарттарды көреді — агент құжаттарда міндетті мәліметтердің бар-жоғын тексереді.

Ішінде не бар

Қол қоюға дейін ЖТСМ және қарыз шарттары, құжаттардың толық пакеті, шарттар тарихы.

Платформада тағы

  • Қызметкердің мультикабинеті — комплаенске арналған тексеру нәтижелері мен ерекшеліктер
  • Супер-админ — тексеру ережелері және реттеушіге арналған есептер
1 / 3

Бұзушылық қарыз берілгенге дейін көрінеді

Агент өтінімді қарыз берер алдында тексереді және шарттар реттеуші талаптарынан асып кетсе, қарызды тоқтатады. Комплаенс-офицер тексерулер мен ерекшеліктер тізбесі бар есеп алады.

  • Берілгенге дейін тексеру
  • Комплаенске арналған есеп
  • Тексерулер журналы

Қарыз жолында ЖИ қай жерде көмектеседі

Агенттер мен модельдер әрбір ірі кезеңде жұмыс істейді — өтінімнен бастап өндіріп алуға дейін.

  1. Өтінім кезеңінде-ақ агент БЖК есептеуге қажетті деректерді және міндетті келісімдердің бар-жоғын тексереді.

  2. Қарыз берер алдында агент шешімді ҚНРДА шектеулеріне тексереді: борыштық жүктемені және шекті мөлшерлемені. Бұзушылық кейін есепте шықпай, қарыз беруді тоқтатады.

  3. Ұзарту және шарттарды өзгерту кезінде агент қарыздың шектеулер шегінде қалатынын, ал есептеулер заң бойынша шекті сомадан аспайтынын тексереді.

  4. Агент Қазақстанның өндіріп алу ережелері бойынша борышкермен байланыстардың жиілігі мен уақытын және хабарламалардың тұжырымдарын бақылайды, сонда өндіріп алу заңды бұзбайды және шағымдарға әкелмейді.

1 / 4

Агент қалай жұмыс істейді

Тексеру ережелері реттеуші талаптарымен бірге жаңартылады.

  • ҚНРДА ережелері

    БЖК, ЖТСМ және лимиттер бойынша шектеулер.

  • Берілгенге дейін тексеру

    Қарыз бұзушылықпен берілмейді.

  • Ерекшеліктер

    Ерекшелік бойынша шешім — комплаенсте.

  • Есептер

    Кезең бойынша тексерулер жиынтығы.

  • Журнал

    Әрбір тексеру жазылады.

  • Жаңартулар

    Ережелер талаптармен бірге өзгереді.

Комплаенс агентін көрсетеміз

Қарызды берілгенге дейін тексеруді және комплаенс-офицерге арналған есепті көрсетеміз.

немесе жазыңыз

Неліктен SPTNK комплаенс агенті

Агент қарыз беру процесіне кіріктірілген: тексеру ақша клиентке кеткенге дейін жүреді.

  • Берілгенге дейіншешімді тексеруБұзушылық портфельге жетпейді.
  • БЖКәрбір өтінімдеxlsx жүктемесі бар есеп.
  • ЖТСМбақылаудаҚұн заң шегінде.
  • 100%журналдағы тексерулерРеттеушінің тексеруіне дайын.
  • Есепкомплаенске арналғанКезең бойынша бұзушылықтар жиынтығы.
  • 13 жылтәжірибеМҚҰ мен банктердің талаптары.

Комплаенс агенті кімге лайық

Агент SPTNK-тің барлық салалық шешімдерінде жұмыс істейді — өз сегментіңізді таңдаңыз.

Кредиттеудегі комплаенс: қарыз беру өскенде ҚНРДА талаптарын қалай бұзбау керек

Берілетін қарыздар неғұрлым көп болса, жекелеген қарыздың борыштық жүктеме немесе құн бойынша шектеулерден шығу тәуекелі соғұрлым жоғары. Берілгенге дейінгі автоматты тексеру бұл тәуекелді жояды.

Кейін емес, алдын ала тексеру

Берілгеннен кейін табылған бұзушылық енді портфельде тұр. Агент қарызды ақша аударылғанға дейін тексереді.

Әрбір өтінім бойынша БЖК

Борыштық жүктеме көрсеткішінің есебі сақталады және тексеру үшін жүктеледі.

Лимиттер және құн

Жүктемесі жоғары қарыздарды беру және ЖТСМ бойынша шектеулер автоматты түрде бақыланады.

Тексеруге дайындық

Тексерулер журналы мен есептер реттеушіге талаптардың қалай сақталатынын көрсетеді.

Комплаенс агенті туралы сұрақтар

Жауап таппадыңыз ба — демода сұраңыз, тірі жүйеде көрсетеміз.

  • БЖК есебін, борыштық жүктеме лимиттерін, қарыз құнын және құжаттардағы міндетті мәліметтерді.

  • Қарыз берілгенге дейін, сондықтан бұзушылық портфельге түспейді.

  • Қарыз беру тоқтатылады, ал өтінім түсіндірмемен комплаенс қызметкеріне жіберіледі.

  • Тексеру ережелері реттеуші талаптарының өзгеруімен бірге жаңартылады.

  • Иә, таңдалған кезеңдегі тексерулер мен ерекшеліктердің жиынтығы.

  • Иә, әрбір тексеру журналға жазылады.

  • SPTNK платформасының құрамында «Скоринг» және «Оффер және беру» модульдерімен бірге.

Бұзушылықсыз қарыз беру

Өнімдер мен талаптар туралы айтыңыз — агент қандай тексерулерді өзіне алатынын көрсетеміз.

немесе жазыңыз

Бізге сенеді

Бізбен заманауи қаржылық өнімдер мен қызметтерді ұсынатын жетекші кредиттік және кредиттік емес ұйымдар ынтымақтасады.

SPTNK клиенттері: Деньги Маме, MobiFinans, DigitalBank, Simplyfi, E.M.A.N. Group, Центрофинанс, Касса взаимопомощи, Лови Займ, Спешкэш, O·money, MigMoney, Ontime, Datadev, Русский Стандарт, Заначка, SimpleFinance, Уралсиб, FinTrend, MoneyDay, Финансово-социальная сеть, Сберфонд, Rapicredit
SPTNK клиенттері: Деньги Маме, MobiFinans, DigitalBank, Simplyfi, E.M.A.N. Group, Центрофинанс, Касса взаимопомощи, Лови Займ, Спешкэш, O·money, MigMoney, Ontime, Datadev, Русский Стандарт, Заначка, SimpleFinance, Уралсиб, FinTrend, MoneyDay, Финансово-социальная сеть, Сберфонд, Rapicredit