Антифрод агенті: өтінімдерден алаяқтық схемаларын іздеу

SPTNK антифрод агенті өтінімдер арасындағы ортақ құрылғыларды, телефондарды, мекенжайлар мен деректемелерді тауып, алаяқтық схемаларын қарыз берілгенге дейін анықтайды. Күдікті өтінімдер верификаторға байланыстар графымен және түсіндірмемен келеді.

Агент нені табады

Агент бір өтінімді тексергенде көрінбейтін байланыстарды іздейді.

  • Ортақ құрылғылар

    Бір құрылғыдан немесе браузерден берілген бірнеше өтінім.

  • Телефондар мен пошта

    Әртүрлі адамдардың өтінімдеріндегі бір байланыс.

  • Мекенжайлар мен деректемелер

    Мекенжайлардың, карталар мен шоттардың сәйкес келуі.

  • Ауытқулар

    Сауалнаманы толтыру кезіндегі әдеттен тыс мінез-құлық.

Антифрод агенті интерфейстің қай жерінде жұмыс істейді

ЖИ SPTNK жұмыс кеңістіктеріне кіріктірілген: клиент оны кабинетте, қызметкер — өтінім карточкасында, әкімші — баптауларда көреді.

Қарыз алушының кабинеті

Адал клиент үшін антифрод байқалмайды: өтінім бірнеше секундта өтеді. Күдікті өтінімдер басқаларға кедергі келтірмей, қарыз берілгенге дейін тоқтатылады.

Ішінде не бар

Адал клиенттерге артық сұрақсыз өтінімді жылдам беру.

Платформада тағы

  • Қызметкердің мультикабинеті — карточкадағы байланыстар графы және тоқтату себептері
  • Супер-админ — белгілер, тәуекел шектері және стоп-парақтар
1 / 3

Алаяқтық қарыз берілгенге дейін тоқтатылады

Агент әрбір жаңа өтінімді бұрыннан бар өтінімдермен байланысқа тексереді. Күдікті өтінімдер верификаторға байланыстар графымен жіберіледі — шешім ақша жоғалғаннан кейін емес, бірнеше минутта қабылданады.

  • Байланыстар графы
  • Берілгенге дейін тоқтату
  • Түсіндірме

Қарыз жолында ЖИ қай жерде көмектеседі

Агенттер мен модельдер әрбір ірі кезеңде жұмыс істейді — өтінімнен бастап өндіріп алуға дейін.

  1. Агент әрбір жаңа өтінімді бар өтінімдермен байланысқа тексереді: құрылғылар, телефондар, мекенжайлар және деректемелер.

  2. Агент ақша бөтен картаға кетпеуі үшін қарыз беру және қызмет көрсету кезінде деректемелердің өзгеруін бақылайды.

  3. Телефон, карта ауысқанда немесе жаңа құрылғыдан кіргенде агент мінез-құлықты клиент тарихымен салыстырып, аккаунтты басып алу белгілерін анықтайды.

  4. Мерзімі өткен берешекте агент байланысты істерді — әртүрлі борышкерлердің ортақ мекенжайларын, телефондары мен құрылғыларын табады және коллекторға артында бір схема тұрған өтінімдер топтарын береді.

1 / 4

Антифрод қалай жұмыс істейді

Агент платформаға қосылған антифрод сервистерін толықтырады.

  • Өтінімдер арасындағы байланыстар

    Құрылғылар, байланыстар және мекенжайлар бойынша.

  • Сыртқы сервистер

    JuicyScore және басқалар.

  • Қара тізімдер

    Сіздің стоп-парақтарыңыз және бас тартулар базасы.

  • Тәуекел шектері

    Өтінім қашан тоқтатылады.

  • Байланыстар графы

    Верификатор үшін көрнекі.

  • Журнал

    Әрбір іске қосылу жазылады.

Антифрод агентін көрсетеміз

Өтінімдер мысалында байланыстар графын және агенттің схеманы қарыз берілгенге дейін қалай тоқтататынын көрсетеміз.

немесе жазыңыз

Неліктен SPTNK антифрод агенті

Агент платформадағы барлық өтінімдерді бірден көреді және бір-бірлеп тексергенде жоғалатын байланыстарды табады.

  • 42схемаБір айда табылды.
  • 5%-ға дейінжалған іске қосылуАртық жұмыс азырақ.
  • Берілгенге дейінсхеманы тоқтатуАқша алаяқтарға кетпейді.
  • 100%журналдағы іске қосылуларНеге тоқтатылғаны көрінеді.
  • Антифрод базаларымәліметтерАлаяқтық операциялар туралы деректер.
  • 13 жылтәжірибеМҚҰ мен банктерге арналған антифрод.

Антифрод агенті кімге лайық

Агент SPTNK-тің барлық салалық шешімдерінде жұмыс істейді — өз сегментіңізді таңдаңыз.

Кредиттеудегі антифрод: неге өтінімді бір-бірлеп тексеру жеткіліксіз

Алаяқтар әртүрлі паспорттармен, бірақ ортақ құрылғылармен, телефондармен және мекенжайлармен өтінімдер сериясын береді. Бір-бірлеп тексергенде мұндай схемалар көрінбейді — байланыстарды талдау қажет.

Байланыстар жеке фактілерден маңыздырақ

Бір өтінім таза көрінеді. Бір сағатта бір құрылғыдан келген он өтінім — бұл енді схема.

Берілгенге дейін тоқтату

Қарыз берілгеннен кейін табылған схема — бұл енді шығын. Агент байланыстарды өтінім берілген сәтте тексереді.

Верификаторға арналған түсіндірме

Байланыстар графы ағымдағы өтінімнің қай өтінімдермен және қандай белгі бойынша сәйкес келгенін көрсетеді.

Конверсиямен теңгерім

Тәуекел шектері адал клиенттерді кесіп тастамайтындай бапталады.

Антифрод агенті туралы сұрақтар

Жауап таппадыңыз ба — демода сұраңыз, тірі жүйеде көрсетеміз.

  • Өтінімдер арасындағы байланыстарды құрылғылар, байланыстар, мекенжайлар мен деректемелер бойынша іздейді және алаяқтық схемаларын анықтайды.

  • Агент сіздің платформаңыздағы барлық өтінімдер ішіндегі байланыстарды талдайды және JuicyScore сияқты сыртқы антифрод сервистерін толықтырады.

  • Агент өтінімді тоқтатып, оны верификаторға береді; автоматты бас тарту өнім ережелері бойынша қосылады.

  • Тәуекел шектері мен белгілер сіздің өтінімдер ағыныңызға бапталады.

  • Байланыстар графын: ағымдағы өтінім қай өтінімдермен және қандай белгі бойынша сәйкес келді.

  • Иә, агент сіздің қара тізімдеріңізді және бас тартулар тарихын пайдаланады.

  • «Верификация және антифрод» модулінің құрамында.

Схемаларды қарыз берілгенге дейін тоқтатыңыз

Өтінімдер ағыны мен қазіргі антифрод туралы айтыңыз — агент не қосатынын бағалаймыз.

немесе жазыңыз

Бізге сенеді

Бізбен заманауи қаржылық өнімдер мен қызметтерді ұсынатын жетекші кредиттік және кредиттік емес ұйымдар ынтымақтасады.

SPTNK клиенттері: Деньги Маме, MobiFinans, DigitalBank, Simplyfi, E.M.A.N. Group, Центрофинанс, Касса взаимопомощи, Лови Займ, Спешкэш, O·money, MigMoney, Ontime, Datadev, Русский Стандарт, Заначка, SimpleFinance, Уралсиб, FinTrend, MoneyDay, Финансово-социальная сеть, Сберфонд, Rapicredit
SPTNK клиенттері: Деньги Маме, MobiFinans, DigitalBank, Simplyfi, E.M.A.N. Group, Центрофинанс, Касса взаимопомощи, Лови Займ, Спешкэш, O·money, MigMoney, Ontime, Datadev, Русский Стандарт, Заначка, SimpleFinance, Уралсиб, FinTrend, MoneyDay, Финансово-социальная сеть, Сберфонд, Rapicredit