Агент камплаенсу: праверка па патрабаваннях НБРБ і даўгавой нагрузцы

Агент камплаенсу SPTNK правярае заяўкі, умовы пазык і дакументы на адпаведнасць патрабаванням НБРБ: разлік ПДН, ліміты даўгавой нагрузкі, абмежаванні кошту пазыкі і абавязковыя звесткі. Парушэнні бачныя да выдачы, а не пасля праверкі рэгулятара.

Што правярае агент

Агент звярае кожную выдачу з патрабаваннямі рэгулятара аўтаматычна.

  • ПДН

    Разлік паказчыка даўгавой нагрузкі па кожнай заяўцы.

  • Ліміты нагрузкі

    Захаванне абмежаванняў па выдачах з высокай даўгавой нагрузкай.

  • ПКК і стаўкі

    Поўны кошт крэдыту ва ўстаноўленых межах.

  • Дакументы

    Абавязковыя звесткі ў дагаворы і анкеце.

Дзе агент камплаенсу працуе ў інтэрфейсе

ШІ ўбудаваны ў працоўныя прасторы SPTNK: кліент бачыць яго ў кабінеце, супрацоўнік — у картцы заяўкі, адміністратар — у наладах.

Кабінет пазычальніка

Кліент бачыць у кабінеце поўны кошт пазыкі і ўсе ўмовы да падпісання — агент правярае, што дакументы змяшчаюць абавязковыя звесткі.

Што ўнутры

ПКК і ўмовы пазыкі да падпісання, поўны пакет дакументаў, гісторыя дагавораў.

Таксама ў платформе

  • Мультыкабінет супрацоўніка — вынікі праверак і выключэнні для камплаенсу
  • Супер-адмін — правілы праверкі і справаздачы для рэгулятара
1 / 3

Парушэнне бачнае да выдачы

Агент правярае заяўку перад выдачай і спыняе пазыку, калі ўмовы выходзяць за патрабаванні рэгулятара. Камплаенс-афіцэр атрымлівае справаздачу з пералікам праверак і выключэнняў.

  • Праверка да выдачы
  • Справаздача для камплаенсу
  • Журнал праверак

Дзе ШІ дапамагае на шляху пазыкі

Агенты і мадэлі працуюць на кожным буйным этапе — ад заяўкі да спагнання.

  1. Ужо на заяўцы агент правярае даныя, патрэбныя для разліку ПДН, і наяўнасць абавязковых згод.

  2. Перад выдачай агент правярае рашэнне на абмежаванні НБРБ: даўгавую нагрузку і гранічную стаўку. Парушэнне спыняе выдачу, а не ўсплывае потым у справаздачы.

  3. Пры пралангацыях і змяненні ўмоў агент правярае, што пазыка застаецца ў межах абмежаванняў, а налічэнні не перавышаюць гранічную суму па законе.

  4. Агент сочыць за частатой і часам кантактаў з даўжніком па правілах спагнання Беларусі і за фармулёўкамі паведамленняў, каб спагнанне не парушала закон і не прыводзіла да скаргаў.

1 / 4

Як працуе агент

Правілы праверкі абнаўляюцца разам з патрабаваннямі рэгулятара.

  • Правілы НБРБ

    Абмежаванні па ПДН, ПКК і лімітах.

  • Праверка да выдачы

    Пазыка не выдаецца з парушэннем.

  • Выключэнні

    Рашэнне па выключэнні — у камплаенсу.

  • Справаздачы

    Зводка праверак за перыяд.

  • Журнал

    Кожная праверка запісана.

  • Абнаўленні

    Правілы мяняюцца разам з патрабаваннямі.

Пакажам агента камплаенсу

Пакажам праверку пазыкі да выдачы і справаздачу для камплаенс-афіцэра.

або напішыце

Чаму агент камплаенсу SPTNK

Агент убудаваны ў выдачу: праверка адбываецца да таго, як грошы сышлі кліенту.

  • Да выдачыправерка рашэнняПарушэнне не даходзіць да партфеля.
  • ПДНу кожнай заяўцыРазлік з выгрузкай у xlsx.
  • ПККпад кантролемКошт у межах закона.
  • 100%праверак у журналеГатова да праверкі рэгулятара.
  • Справаздачадля камплаенсуЗводка парушэнняў за перыяд.
  • 13 гадоўдосведуПатрабаванні МФА і банкаў.

Каму падыходзіць агент камплаенсу

Агент працуе ва ўсіх галіновых рашэннях SPTNK — выберыце свой сегмент.

Камплаенс у крэдытаванні: як не парушыць патрабаванні НБРБ пры росце выдач

Чым больш выдач, тым вышэйшая рызыка, што асобная пазыка выйдзе за абмежаванні па даўгавой нагрузцы або кошце. Аўтаматычная праверка да выдачы здымае гэтую рызыку.

Праверка да, а не пасля

Парушэнне, знойдзенае пасля выдачы, ужо ў партфелі. Агент правярае пазыку да пераводу грошай.

ПДН па кожнай заяўцы

Разлік паказчыка даўгавой нагрузкі захоўваецца і выгружаецца для праверкі.

Ліміты і кошт

Абмежаванні па выдачах з высокай нагрузкай і па ПКК кантралююцца аўтаматычна.

Гатоўнасць да праверкі

Журнал праверак і справаздачы паказваюць рэгулятару, як выконваюцца патрабаванні.

Пытанні пра агента камплаенсу

Не знайшлі адказ — спытайце на дэма, пакажам на жывой сістэме.

  • Разлік ПДН, ліміты даўгавой нагрузкі, кошт пазыкі і абавязковыя звесткі ў дакументах.

  • Да выдачы пазыкі, таму парушэнне не трапляе ў партфель.

  • Выдача спыняецца, а заяўка сыходзіць супрацоўніку камплаенсу з тлумачэннем.

  • Правілы праверкі абнаўляюцца разам са змяненнем патрабаванняў рэгулятара.

  • Так, зводка праверак і выключэнняў за выбраны перыяд.

  • Так, кожная праверка пішацца ў журнал.

  • У складзе платформы SPTNK разам з модулямі «Скорынг» і «Офер і выдача».

Выдачы без парушэнняў

Раскажыце пра прадукты і патрабаванні — пакажам, якія праверкі возьме агент.

або напішыце

Нам давяраюць

З намі супрацоўнічаюць вядучыя крэдытныя і некрэдытныя арганізацыі, якія прадастаўляюць сучасныя фінансавыя прадукты і паслугі.

Кліенты SPTNK: Деньги Маме, MobiFinans, DigitalBank, Simplyfi, E.M.A.N. Group, Центрофинанс, Касса взаимопомощи, Лови Займ, Спешкэш, O·money, MigMoney, Ontime, Datadev, Русский Стандарт, Заначка, SimpleFinance, Уралсиб, FinTrend, MoneyDay, Фінансава-сацыяльная сетка, Сберфонд, Rapicredit
Кліенты SPTNK: Деньги Маме, MobiFinans, DigitalBank, Simplyfi, E.M.A.N. Group, Центрофинанс, Касса взаимопомощи, Лови Займ, Спешкэш, O·money, MigMoney, Ontime, Datadev, Русский Стандарт, Заначка, SimpleFinance, Уралсиб, FinTrend, MoneyDay, Фінансава-сацыяльная сетка, Сберфонд, Rapicredit