Antifrod agenti: müraciətlərdə fırıldaqçılıq sxemlərinin axtarışı

SPTNK antifrod agenti müraciətlər arasında ortaq cihazları, telefonları, ünvanları və rekvizitləri tapır və fırıldaqçılıq sxemlərini kredit verilməzdən əvvəl işıqlandırır. Şübhəli müraciətlər verifikatora əlaqələr qrafı və izahla gəlir.

Agent nə tapır

Agent tək müraciətin yoxlanmasında görünməyən əlaqələri axtarır.

  • Ortaq cihazlar

    Bir cihazdan və ya brauzerdən bir neçə müraciət.

  • Telefonlar və poçt

    Müxtəlif insanların müraciətlərində eyni kontakt.

  • Ünvanlar və rekvizitlər

    Ünvanların, kartların və hesabların üst-üstə düşməsi.

  • Anomaliyalar

    Anketin doldurulmasında qeyri-adi davranış.

Antifrod agenti interfeysdə harada işləyir

Süni intellekt SPTNK iş məkanlarına daxildir: müştəri onu kabinetdə, əməkdaş — müraciət kartında, administrator — ayarlarda görür.

Borcalanın kabineti

Vicdanlı müştəri üçün antifrod görünməzdir: müraciət saniyələr ərzində keçir. Şübhəli müraciətlər digərlərinə mane olmadan kredit verilməzdən əvvəl dayandırılır.

İçində nə var

Vicdanlı müştərilərə artıq suallar olmadan müraciətin sürətli verilməsi.

Platformada həmçinin

  • Əməkdaşın multikabineti — kartda əlaqələr qrafı və dayandırma səbəbləri
  • Super-admin — əlamətlər, risk həddləri və stop-siyahılar
1 / 3

Fırıldaqçılıq kredit verilməzdən əvvəl dayandırılır

Agent hər yeni müraciəti mövcud müraciətlərlə əlaqələrə görə yoxlayır. Şübhəli müraciətlər əlaqələr qrafı ilə verifikatora gedir — qərar pul itirildikdən sonra deyil, dəqiqələr ərzində qəbul edilir.

  • Əlaqələr qrafı
  • Kredit verilməzdən əvvəl dayandırma
  • İzah

Süni intellekt kredit yolunda harada kömək edir

Agentlər və modellər hər böyük mərhələdə işləyir — müraciətdən borcun alınmasına qədər.

  1. Agent hər yeni müraciəti mövcud olanlarla əlaqələrə görə yoxlayır: cihazlar, telefonlar, ünvanlar və rekvizitlər.

  2. Agent kreditin verilməsi və xidməti zamanı rekvizitlərin dəyişməsini izləyir ki, pul başqasının kartına getməsin.

  3. Telefon, kart dəyişdikdə və ya yeni cihazdan daxil olduqda agent davranışı müştərinin tarixçəsi ilə tutuşdurur və hesabın ələ keçirilməsi əlamətlərini işıqlandırır.

  4. Gecikmədə agent əlaqəli işləri tapır — müxtəlif borclularda ortaq ünvanlar, telefonlar və cihazlar — və kollektora arxasında bir sxem dayanan müraciət qruplarını ötürür.

1 / 4

Antifrod necə işləyir

Agent platformaya qoşulmuş antifrod servislərini tamamlayır.

  • Müraciətlər arasında əlaqələr

    Cihazlar, kontaktlar və ünvanlar üzrə.

  • Xarici servislər

    JuicyScore və digərləri.

  • Qara siyahılar

    Stop-siyahılarınız və imtinalar bazası.

  • Risk həddləri

    Müraciət nə vaxt dayandırılır.

  • Əlaqələr qrafı

    Verifikator üçün əyani.

  • Jurnal

    Hər işə düşmə qeydə alınıb.

Antifrod agentini göstərək

Müraciətlər nümunəsində əlaqələr qrafını və agentin sxemi kredit verilməzdən əvvəl necə dayandırdığını göstərək.

və ya yazın

Niyə SPTNK antifrod agenti

Agent platformanın bütün müraciətlərini birdən görür və tək-tək yoxlamada itən əlaqələri tapır.

  • 42sxemBir ayda tapılıb.
  • 5%-ə qədəryanlış işə düşməDaha az artıq iş.
  • Kredit verilməzdən əvvəlsxemin dayandırılmasıPul fırıldaqçılara getmir.
  • 100%jurnalda işə düşmələrNiyə dayandırıldığı görünür.
  • Antifrod bazalarıməlumatlarFırıldaqçılıq əməliyyatları haqqında məlumatlar.
  • 13 iltəcrübəBOKT və banklar üçün antifrod.

Antifrod agenti kimə uyğundur

Agent SPTNK-nın bütün sahə həllərində işləyir — öz seqmentinizi seçin.

Kreditləşmədə antifrod: niyə müraciəti tək-tək yoxlamaq kifayət deyil

Fırıldaqçılar fərqli pasportlarla, lakin ortaq cihazlar, telefonlar və ünvanlarla müraciət seriyaları verirlər. Tək-tək yoxlamada belə sxemlər görünmür — əlaqələrin təhlili lazımdır.

Əlaqələr ayrı faktlardan vacibdir

Bir müraciət təmiz görünür. Bir saat ərzində bir cihazdan on müraciət — artıq sxemdir.

Kredit verilməzdən əvvəl dayandırmaq

Kredit verildikdən sonra tapılan sxem artıq itkidir. Agent əlaqələri müraciətin verildiyi anda yoxlayır.

Verifikator üçün izah

Əlaqələr qrafı cari müraciətin hansı müraciətlərlə və hansı əlamətə görə üst-üstə düşdüyünü göstərir.

Konversiya ilə balans

Risk həddləri vicdanlı müştəriləri kəsməyəcək şəkildə ayarlanır.

Antifrod agenti haqqında suallar

Cavab tapmadınız — demoda soruşun, canlı sistemdə göstərək.

  • Cihazlar, kontaktlar, ünvanlar və rekvizitlər üzrə müraciətlər arasında əlaqələri axtarır və fırıldaqçılıq sxemlərini işıqlandırır.

  • Agent platformanızın bütün müraciətləri daxilində əlaqələri təhlil edir və JuicyScore kimi xarici antifrod servislərini tamamlayır.

  • Agent müraciəti dayandırır və verifikatora ötürür; avtomatik imtina məhsul qaydalarına görə işə salınır.

  • Risk həddləri və əlamətlər müraciət axınınıza uyğun ayarlanır.

  • Əlaqələr qrafı: cari müraciət hansı müraciətlərlə və hansı əlamətə görə üst-üstə düşüb.

  • Bəli, agent qara siyahılarınızdan və imtinalar tarixçəsindən istifadə edir.

  • «Verifikasiya və antifrod» modulunun tərkibində.

Sxemləri kredit verilməzdən əvvəl dayandırın

Müraciət axını və cari antifrod haqqında danışın — agentin nə əlavə edəcəyini qiymətləndirək.

və ya yazın

Bizə etibar edirlər

Bizimlə müasir maliyyə məhsulları və xidmətləri təqdim edən aparıcı kredit və qeyri-kredit təşkilatları əməkdaşlıq edir.

SPTNK müştəriləri: Dengi Mame, MobiFinans, DigitalBank, Simplyfi, E.M.A.N. Group, Sentrofinans, Kassa Vzaimopomoşi, Lovi Zaym, Speşkeş, O·money, MigMoney, Ontime, Datadev, Russkiy Standart, Zanaçka, SimpleFinance, Uralsib, FinTrend, MoneyDay, Maliyyə-sosial şəbəkə, Sberfond, Rapicredit
SPTNK müştəriləri: Dengi Mame, MobiFinans, DigitalBank, Simplyfi, E.M.A.N. Group, Sentrofinans, Kassa Vzaimopomoşi, Lovi Zaym, Speşkeş, O·money, MigMoney, Ontime, Datadev, Russkiy Standart, Zanaçka, SimpleFinance, Uralsib, FinTrend, MoneyDay, Maliyyə-sosial şəbəkə, Sberfond, Rapicredit