Antifrod agenti: arizalardagi firibgarlik sxemalarini qidirish

SPTNK antifrod agenti arizalar orasidagi umumiy qurilmalar, telefonlar, manzillar va rekvizitlarni topadi va firibgarlik sxemalarini qarz berilgunga qadar ajratib koʻrsatadi. Shubhali arizalar verifikatorga aloqalar grafi va tushuntirish bilan keladi.

Agent nimani topadi

Agent bitta arizani tekshirishda koʻrinmaydigan aloqalarni qidiradi.

  • Umumiy qurilmalar

    Bitta qurilma yoki brauzerdan bir nechta ariza.

  • Telefonlar va pochta

    Turli odamlarning arizalarida bitta kontakt.

  • Manzillar va rekvizitlar

    Manzillar, kartalar va hisobvaraqlarning mos kelishi.

  • Anomaliyalar

    Anketani toʻldirishdagi gʻayrioddiy xatti-harakatlar.

Antifrod agenti interfeysning qayerida ishlaydi

SI SPTNK ish maydonlariga oʻrnatilgan: mijoz uni kabinetda, xodim — ariza kartochkasida, administrator — sozlamalarda koʻradi.

Qarz oluvchi kabineti

Halol mijoz uchun antifrod sezilmaydi: ariza soniyalarda oʻtadi. Shubhali arizalar boshqalarga xalaqit bermasdan qarz berilgunga qadar toʻxtatiladi.

Ichida nima bor

Vijdonli mijozlarga ortiqcha savollarsiz arizani tez topshirish.

Platformada yana

  • Xodimning multikabineti — kartochkada aloqalar grafi va toʻxtatish sabablari
  • Super-admin — belgilar, risk chegaralari va stop-roʻyxatlar
1 / 3

Firibgarlik qarz berilgunga qadar toʻxtatiladi

Agent har bir yangi arizani mavjudlari bilan aloqalarga tekshiradi. Shubhali arizalar verifikatorga aloqalar grafi bilan yuboriladi — qaror pul yoʻqotilgandan keyin emas, daqiqalarda qabul qilinadi.

  • Aloqalar grafi
  • Qarz berilgunga qadar toʻxtatish
  • Tushuntirish

SI qarz yoʻlining qayerida yordam beradi

Agentlar va modellar har bir yirik bosqichda — arizadan undirishgacha ishlaydi.

  1. Agent har bir yangi arizani mavjudlari bilan aloqalarga tekshiradi: qurilmalar, telefonlar, manzillar va rekvizitlar.

  2. Agent qarz berish va xizmat koʻrsatishda rekvizitlar oʻzgarishini kuzatadi, toki pul begona kartaga ketib qolmasin.

  3. Telefon, karta almashtirilganda yoki yangi qurilmadan kirilganda agent xatti-harakatni mijoz tarixi bilan solishtiradi va akkauntni egallab olish belgilarini ajratib koʻrsatadi.

  4. Muddati oʻtgan qarzdorlikda agent bogʻliq ishlarni — turli qarzdorlardagi umumiy manzillar, telefonlar va qurilmalarni topadi va kollektorga bitta sxema ortida turgan arizalar guruhlarini topshiradi.

1 / 4

Antifrod qanday ishlaydi

Agent platformaga ulangan antifrod-servislarni toʻldiradi.

  • Arizalar orasidagi aloqalar

    Qurilmalar, kontaktlar va manzillar boʻyicha.

  • Tashqi servislar

    JuicyScore va boshqalar.

  • Qora roʻyxatlar

    Sizning stop-roʻyxatlaringiz va rad etishlar bazasi.

  • Risk chegaralari

    Ariza qachon toʻxtatiladi.

  • Aloqalar grafi

    Verifikator uchun koʻrgazmali.

  • Jurnal

    Har bir ishga tushish yozib qoʻyilgan.

Antifrod agentini koʻrsatamiz

Arizalar misolida aloqalar grafini va agent sxemani qarz berilgunga qadar qanday toʻxtatishini koʻrsatamiz.

yoki yozing

Nega SPTNK antifrod agenti

Agent platformadagi barcha arizalarni birdaniga koʻradi va bittalab tekshirishda yoʻqoladigan aloqalarni topadi.

  • 42sxemaBir oyda topilgan.
  • 5% gachanotoʻgʻri ishga tushishlarOrtiqcha ish kamroq.
  • Qarz berilgunga qadarsxemani toʻxtatishPul firibgarlarga ketmaydi.
  • 100%jurnaldagi ishga tushishlarNega toʻxtatilgani koʻrinadi.
  • Antifrod bazalarimaʼlumotlarFiribgarlik operatsiyalari haqidagi maʼlumotlar.
  • 13 yiltajribaMMT va banklar uchun antifrod.

Antifrod agenti kimga mos

Agent SPTNK’ning barcha soha yechimlarida ishlaydi — oʻz segmentingizni tanlang.

Kreditlashda antifrod: nega arizani bittalab tekshirish yetarli emas

Firibgarlar turli pasportlar, lekin umumiy qurilmalar, telefonlar va manzillar bilan arizalar seriyasini topshiradi. Bittalab tekshirishda bunday sxemalar koʻrinmaydi — aloqalar tahlili kerak.

Aloqalar alohida faktlardan muhimroq

Bitta ariza toza koʻrinadi. Bir soat ichida bitta qurilmadan oʻnta ariza — bu allaqachon sxema.

Qarz berilgunga qadar toʻxtatish

Qarz berilgandan keyin topilgan sxema — bu allaqachon yoʻqotish. Agent aloqalarni ariza topshirilayotgan paytda tekshiradi.

Verifikator uchun tushuntirish

Aloqalar grafi joriy ariza qaysi arizalar bilan va qaysi belgi boʻyicha mos kelganini koʻrsatadi.

Konversiya bilan muvozanat

Risk chegaralari vijdonli mijozlarni chetlatmaydigan qilib sozlanadi.

Antifrod agenti haqida savollar

Javob topmadingizmi — demoda soʻrang, jonli tizimda koʻrsatamiz.

  • Qurilmalar, kontaktlar, manzillar va rekvizitlar boʻyicha arizalar orasidagi aloqalarni qidiradi va firibgarlik sxemalarini ajratib koʻrsatadi.

  • Agent platformangizdagi barcha arizalar ichidagi aloqalarni tahlil qiladi va JuicyScore kabi tashqi antifrod-servislarni toʻldiradi.

  • Agent arizani toʻxtatadi va verifikatorga topshiradi; avtomatik rad etish mahsulot qoidalari boʻyicha yoqiladi.

  • Risk chegaralari va belgilar sizning arizalar oqimingizga moslab sozlanadi.

  • Aloqalar grafi: joriy ariza qaysi arizalar bilan va qaysi belgi boʻyicha mos kelgan.

  • Ha, agent sizning qora roʻyxatlaringiz va rad etishlar tarixidan foydalanadi.

  • «Verifikatsiya va antifrod» moduli tarkibida.

Sxemalarni qarz berilgunga qadar toʻxtating

Arizalar oqimi va hozirgi antifrod haqida aytib bering — agent nima qoʻshishini baholaymiz.

yoki yozing

Bizga ishonishadi

Biz bilan zamonaviy moliyaviy mahsulotlar va xizmatlarni taqdim etuvchi yetakchi kredit va kredit boʻlmagan tashkilotlar hamkorlik qiladi.

SPTNK mijozlari: Dengi Mame, MobiFinans, DigitalBank, Simplyfi, E.M.A.N. Group, Tsentrofinans, Kassa vzaimopomoshchi, Lovi Zaym, Speshkesh, O·money, MigMoney, Ontime, Datadev, Russkiy Standart, Zanachka, SimpleFinance, Uralsib, FinTrend, MoneyDay, Moliyaviy-ijtimoiy tarmoq, Sberfond, Rapicredit
SPTNK mijozlari: Dengi Mame, MobiFinans, DigitalBank, Simplyfi, E.M.A.N. Group, Tsentrofinans, Kassa vzaimopomoshchi, Lovi Zaym, Speshkesh, O·money, MigMoney, Ontime, Datadev, Russkiy Standart, Zanachka, SimpleFinance, Uralsib, FinTrend, MoneyDay, Moliyaviy-ijtimoiy tarmoq, Sberfond, Rapicredit